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ライフプラン上の不安を解消する貯蓄性と保障の役割を分けた保険プラン
起業ニュース総合
独身であるがゆえの将来働けなくなった時の不安や将来のお金に対する不安に関するご相談の事例。掛け捨てと貯蓄性の保険を組み合わせて予算のバランスをとって資産形成を目的とした長期貯蓄の仕組みと就業不能に対するリスクに対処した事例です。不安/確認しておきたいこと自分が働けなくなった時に大丈夫かが不安。また、資産形成を効率よくできるかが不安。現在の状況【ご本人】 ３６歳（未婚）/ 会社員【既存加入保険】 更新型の生命保険に加入中将来の理想的な暮らし将来に渡ってお金の心配がない状態にしたい最低限守りたいこと働けなくなった状況になったとしても資産形成をきちんとして生活できる状態を作りたい。死亡や高度障害時にも経済的に安心したい。また両親に金銭的な迷惑をかけたくない。現在とのギャップa)病気等で働けなくなったときの備えが不足b)コロナ等の病気になったときの備えが不足c)将来に渡って継続的に資産形成する仕組みが現時点では構築できていない現在加入中の保険で対処できていない項目現在加入中の保険は掛け捨ての更新型で更新時に保険料があがるため、非効率な状態。また、就労不能保険ではないため働けなくなった時には保障対象外。あわせて医療保険は未加入であるため病気への備えはできていない。現在座加入中の保険は貯蓄型ではないため、長期に渡る資産形成の仕組みとしても利用はできない。今回のプラン設計の目的と対処範囲a)働け
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