貯金500万円からでも資産運用は有効!
長期的視野に立って資産運用をすると、貯金500万円からでも資産を大きく増やせる可能性があります。金融庁も資産形成(投資)にあたってのポイントは「長期投資」にあると言及しており、資産形成をするうえで長期投資が有効であることを認めています。
資産形成(投資)にあたってのポイントは「長期投資」「積立投資」「分散投資」。投資を始めたら、長期間続けること!
金融庁 総合政策局 総合政策課『長期・積立・分散投資とNISA制度』
貯金500万円からの資産運用で長期投資が有効な理由は、複利効果の恩恵が受けられるからです。投資は早く始めるほど複利効果を実感できるので、貯金500万円ある方はすぐにでも資産運用を始めることを検討しましょう。
貯金500万円ある人におすすめの資産運用方法やポートフォリオ
金融庁は「分散投資」を推奨しており、貯金500万円で資産運用をする際は複数の金融商品で投資することが大切です。以下では、貯金から生活資金を差し引いた「余剰資金500万円」で資産運用をする際のポートフォリオの一例になります。
資産運用方法
資産の割合
資産の金額
投資信託
30%
150万円
株式投資
25%
125万円
REIT
25%
125万円
国債
20%
100万円
投資信託:150万円(30%)
余剰資金500万円で資産運用を
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